Aave

Variation sur 24 h : +0,30%. De 131,40 $ à 131,79 $.

• Aave V4 a vu ses prêts actifs plus que doubler au cours des deux derniers mois, dépassant 500 millions de dollars. L'architecture hub-and-spoke a soutenu cette croissance en permettant des marchés isolés avec des paramètres de risque adaptés. Le déploiement par Sentora de marchés spécialisés a contribué à l'augmentation de la demande d'emprunt. Ces indicateurs ont montré une utilisation croissante du design modulaire tant pour les prêts principaux que pour les prêts sélectionnés.
• Sentora a déployé trois nouveaux marchés sur Aave V4 Ethereum, permettant aux utilisateurs d'emprunter RLUSD, PYUSD et OUSD. Les collatéraux comprenaient des actifs générant du rendement comme USDe et kBTC adossé à Bitcoin. Sentora a géré les paramètres de risque, les taux d'intérêt et les oracles, tandis que Aave DAO a conservé la propriété avec un timelock de 48 heures sur les modifications. Cela a testé le modèle modulaire hub-and-spoke de V4 pour le prêt spécialisé de niveau institutionnel.
• Stani Kulechov a présenté Aave V3.8, une mise à niveau axée sur la sécurité ajoutant une protection contre la réentrance sur les opérations du Pool en utilisant le stockage transitoire d'EIP-1153. Le changement a protégé la cohérence comptable lors des callbacks externes avec un faible surcoût en gas. Il visait des déploiements majeurs incluant Ethereum, Arbitrum, Base et d'autres après audits et approbation de la gouvernance. La proposition a mis l'accent sur la robustesse à long terme à mesure que le protocole s'étendait.

Variation sur 24 h : -3,50%. De 136,56 $ à 131,79 $.

• Sentora a déployé trois nouveaux marchés sur Ethereum en utilisant l'architecture modulaire hub-and-spoke d'Aave V4. Les utilisateurs pouvaient emprunter RLUSD, PYUSD et OUSD en utilisant comme collatéral des actifs générant du rendement tels que USDe, PRIME, mWIN, PST et kBTC adossé à Bitcoin. Sentora a géré les paramètres de risque et les taux d'intérêt tandis que Aave DAO a conservé la propriété des contrats, a appliqué un timelock de 48 heures sur les changements de risque et a examiné les nouveaux actifs. Cette approche a permis des pools de prêt spécialisés sans affecter la liquidité centrale d'Aave.
• Les dépôts sur Aave V4 ont dépassé $1.5 milliard pour la première fois, établissant un nouveau record. Cela a suivi des lancements récents, dont l'Equities Hub sur Base avec des actions tokenisées et les marchés sélectionnés par Sentora. Les données du protocole ont montré que les dépôts ont augmenté de 41% trimestre sur trimestre pour atteindre environ $33.6 milliard, tandis que les prêts actifs ont progressé de 32% pour atteindre $13.2 milliard au Q3. Ces indicateurs ont reflété l'expansion continue de l'architecture modulaire V4 à travers différents types d'actifs.
• Un récent rapport de Citi a examiné le potentiel d'Aave en tant que couche de financement pour les trésoreries, les fonds, le crédit privé et les actions tokenisées à mesure que ces actifs migrent onchain. Stani Kulechov a évoqué la résistance aux actions tokenisées en déclarant que, finalement, toutes les actions seront onchain. L'Equities Hub d'Aave V4 sur Base prenait déjà en charge sept actions américaines tokenisées de Coinbase comme collatéral pour des emprunts en USDC. Cela s'alignait sur la croissance plus large des intégrations d'actifs du monde réel sur le protocole.

Variation sur 24 h : +0,84%. De 135,09 $ à 136,23 $.

• Aave V4 a lancé ses premiers marchés de prêt gérés par des tiers sur Ethereum via Sentora le 22 octobre 2026. Les utilisateurs ont pu emprunter RLUSD de Ripple, PYUSD de PayPal et OUSD d'Origin contre des garanties générant du rendement et kBTC adossé à Bitcoin. Sentora a géré les paramètres de risque et les taux d'intérêt tandis que l'Aave DAO a conservé la propriété des contrats. Cela a marqué une expansion significative de l'architecture modulaire d'Aave.
• L'Equities Hub d'Aave V4 sur Base détenait 10.1 million de dollars en actions tokenisées émises par Coinbase, représentant plus de 53 pour cent des dépôts DeFi pour ces actifs. Les utilisateurs non américains éligibles pouvaient emprunter de l'USDC contre des actions tokenisées de grandes entreprises technologiques, notamment Apple, Nvidia, Tesla et d'autres. Trois emprunteurs sur quatre utilisant ces marchés étaient nouveaux sur Aave sur Base, ce qui indiquait une forte acquisition d'utilisateurs.
• Aave a ajusté les paramètres de taux d'intérêt de l'USDT sur son marché Ethereum Core le 21 octobre 2026, en abaissant le seuil d'utilisation optimal de 94 pour cent à 92 pour cent. Ce changement a entraîné une hausse des taux d'emprunt plus tôt, à mesure que la liquidité se resserrait, le taux à 94 pour cent d'utilisation passant de 4.5 pour cent à 7 pour cent APR. L'ajustement a créé une marge supplémentaire d'environ 57.8 million USDT et visait à préserver davantage de fonds disponibles pour les retraits.

Variation sur 24 h : -1,51%. De 137,10 $ à 135,02 $.

• Aave a ouvert trois marchés isolés sur Ethereum, gérés par la plateforme institutionnelle Sentora. Ils permettaient d'emprunter des stablecoins tels que RLUSD, PYUSD et OUSD contre des garanties générant des rendements et des actifs blue-chip. Sentora fixait les paramètres de risque tandis que la gouvernance d'Aave conservait le contrôle via des verrous temporels et des revues d'actifs. Cette évolution visait à tester des prêts spécialisés sans affecter les pools de liquidité principaux et à soutenir une participation institutionnelle plus large dans DeFi.
• Aave a annoncé Aavenomics 3.0, qui réintroduisait les rachats, le staking et les destructions de tokens financés par les revenus du protocole. Le programme de rachat disposait d'un budget annuel d'environ $50 million. Cela visait à mieux aligner le token AAVE sur la performance financière du protocole. La mise à jour accompagnait l'architecture modulaire en hub-and-spoke de la V4 et l'expansion vers des actifs réels tokenisés.
• Un portefeuille institutionnel inactif depuis plus d'un an a déplacé 156,690 AAVE d'une valeur d'environ $23 million, une partie ayant été déposée sur des exchanges. Cela a coïncidé avec une baisse du prix d'environ 4.5 pour cent en 24 heures. Le protocole a continué de montrer sa solidité, avec un TVL élevé et le déploiement de nouvelles fonctionnalités. Les acteurs du marché ont surveillé si les tokens transférés entraînaient de nouvelles ventes.

Variation sur 24 h : -7,11%. De 146,43 $ à 136,02 $.

• Sentora a lancé trois marchés isolés sur Ethereum, permettant aux utilisateurs d'emprunter RLUSD, PYUSD et OUSD contre des collatéraux productifs de rendement et des actifs blue‑chip. Le modèle hub-and-spoke a permis au gestionnaire externe de définir les paramètres de risque, les règles de collatéral et les stratégies, tandis que la gouvernance Aave restait propriétaire des contrats, appliquait les timelocks et examinait les actifs. Cela a testé le prêt spécialisé sans impacter les pools de liquidité centraux et a élargi l'accès institutionnel à la DeFi. Citi Research a mis en avant le rôle d'Aave dans l'infrastructure des actifs tokenisés, son equities hub sur Base ayant déjà connu une activité significative.
• Aave a annoncé Aavenomics 3.0, qui incluait la relance d'un programme de rachat avec un budget annuel d'environ $50 million financé par les revenus du protocole. Les AAVE rachetés devaient être répartis entre un pool d'incitations au staking pour les participants à la gouvernance et une adresse de burn. Cela visait à mieux aligner la capture de valeur du token sur la performance du protocole. La mise à jour a été communiquée en même temps que des détails sur l'avancement de l'architecture modulaire V4, y compris le equities hub sur Base.
• Aave Labs a proposé de mettre à niveau V3 vers la version 3.8 sur 16 réseaux, dont Ethereum, Base, Arbitrum et Polygon. Le changement principal ajoutait une protection contre la réentrance (reentrancy guard) sur les opérations du Pool lors de callbacks externes, en utilisant le stockage transitoire d'Ethereum conformément à l'EIP-1153, pour un coût en gas minimal. Cela a été décrit comme un durcissement de sécurité mineur et non invasif sans nouvelles fonctionnalités. La proposition était au stade ARFC en attente des retours de la communauté, d'audits, d'un vote Snapshot et d'un AIP on-chain.