Simran 從記事起便熱愛寫作，從為校刊撰寫詩歌與散文，到後來成為商業記者，深入報導複雜的商業新聞與時事。目前，她正全身心投入 Web3 內容的世界，撰寫涵蓋以太坊升級（如 The Merge 與 Shapella）、機構如何與這場技術革命互動，以及近期致力於揭開 layer 2 神秘面紗等各類主題的文章。工作之餘，Simran 喜歡沉浸在書海中，或在她深愛並視為家鄉的城市溫哥華漫步。在加入 Consensys 之前，Simran 曾任職於 Bloomberg 與 The Economist Group。她擁有 Columbia Journalism School 商業與經濟報導碩士學位，以及文理研究與英語新聞學兩項文憑。
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回顧 2023 年 Web3 機構採用的現狀，亞太（APAC）地區顯然已取得重大進展。在這篇文章中，我們將探討機構投資者對加密貨幣投資的需求增長、政府支持的技術創新，以及該地區令人鼓舞的監管政策。在 MetaMask Institutional（MMI），我們過去幾年也與數千位資本配置者進行了交流，深入了解他們在進入 Web3 時所面臨的挑戰。我們將探討 MMI 平台如何協助他們克服這些挑戰，並成為任何企業進入 Web3 不可或缺的工具。
APAC 投資需求持續增長
儘管 2022 至 2023 年處於熊市，加密貨幣產業仍獲得全球公私部門的信心支持。對沖基金、金融機構及財富 500 大企業正日益增加對區塊鏈策略的投資。根據普華永道 2023 年全球加密對沖基金報告，傳統對沖基金儘管面對市場波動，仍對加密貨幣的長期價值主張保持信心。
另一份 2023 年研究報告顯示，90% 的家族辦公室已將加密貨幣與數位資產納入其投資策略。在亞太地區，加密貨幣已成為重要的新興資產類別。事實上，52% 的亞洲富裕投資者持有加密貨幣。此外，香港多家金融機構，包括 UBS 和 HSBC，據報已允許其高資產客戶交易加密貨幣 ETF。香港證券及期貨事務監察委員會亦正在研究允許散戶投資者購買現貨加密貨幣 ETF。
技術創新與政府支持
2023 年，該地區的中央銀行與金融機構採取了更為積極進取的立場，積極探索區塊鏈技術，並認可將此技術整合至現有金融基礎設施的效益。新加坡金融管理局啟動了 Project Guardian，與 17 家重要金融機構攜手合作。該計畫成功試行了公共區塊鏈上的跨境貨幣結算、代幣化存款及鏈下資產代幣化。同樣地，香港金融管理局亦推出了 eHKD 試驗計畫。兩項計畫的成果均突顯了區塊鏈技術的優勢，並為進一步推動採用奠定了基礎。
令人鼓舞的監管政策
數位資產在亞太地區日益普及，也因該地區監管確定性的提升而得到進一步推動。
在香港，政府實施了中心化交易所（CEX）牌照框架，以促進更廣泛的市場參與。在港營運的銀行，如 HSBC 和渣打銀行，已受到政府鼓勵，為持牌加密貨幣交易所提供服務。香港亦計畫於 2024 年底前針對穩定幣建立監管框架。同樣地，新加坡和日本等國家也正朝著制定更具體的加密貨幣框架邁進。
在監管許可與需求增長的雙重驅動下，推動機構主流採用的最後一塊拼圖，正是企業級區塊鏈基礎設施，而 MetaMask Institutional 正是這項基礎設施的核心。
MetaMask Institutional 的角色
MetaMask Institutional（MMI）架起了傳統金融架構與區塊鏈技術之間的橋樑。目前企業的區塊鏈基礎設施可能較為分散且複雜，往往需要多種工具來處理託管、報告及風險管理，導致營運效率低落且成本高昂。
MMI 提供完整的生態系統，將所有核心企業服務整合於易於管理的套件中：
無縫的託管 DeFi 體驗： MMI 與零售版 MetaMask 保持功能同步，並原生整合了十餘家頂級持牌託管機構、託管技術提供商及智能合約錢包。這讓機構能夠選擇一種或多種最適合自身需求的託管方案，同時由 MMI 簡化鏈上交易流程。
企業級投資組合管理系統： 機構可透過連接至 MMI 錢包擴充功能的所有助記詞帳戶、硬體錢包及託管與自託管帳戶，全面掌握代幣餘額、流動性挖礦、質押、NFT 及未領取獎勵的概況。
投資組合管理與報告： 透過我們頂級的投資組合管理與報告功能，機構可精確追蹤流動性挖礦、質押、流動性提供、NFT 及未領取獎勵。
輕鬆存取其他 Web3 基礎元件： MMI 的 Staking Marketplace 在頂級質押提供商之間提供統一的條款與條件，讓用戶能夠獲得最佳質押方案，並只需 1 次點擊即可完成質押。
MMI Swaps 讓用戶能夠輕鬆在多個去中心化交易所（DEX）之間兌換加密貨幣及交換數位代幣。我們彙整流動性數據，為您提供最佳報價，同時優化 Gas 費用並降低交易失敗率。此外，MMI 的 Swaps 手續費設定為 0.05%。
全面的報告與審計工具： 除了 MMI 投資組合儀表板中的報告功能外，自訂快照功能可協助機構輕鬆生成按市值計算（Mark-to-Market）及資產淨值（NAV）計算，並節省人工報告的額外負擔。
交易記錄： 獲取自動標記的交易記錄，或依個人需求自訂交易標籤。
交易前風險管理： 為加強防護，MMI 用戶可安裝來自 BlockAid、WalletGuard、Tenderly 和 Blockfence 等頂級提供商的交易模擬與風險評分 Snaps。
多元互動方式： 用戶可選擇自己偏好的方式與 MMI 互動，無論是直接使用 MMI 錢包擴充功能、投資組合儀表板，或透過 API 以程式化方式存取 MMI。
最重要的是，MMI 在錢包安全性與服務可用性方面無與倫比。MMI 是唯一獲得 SOC2 Type 1 認證的企業級錢包，且 SOC2 認證流程正在進行中。您也可以在此查看我們的更新日誌，了解平台的演進歷程。
與 MMI 洽談
無論您是創辦人、基金經理，還是金融機構代表，MMI 都在此協助您踏入 DeFi/Web3 的世界。
MMI 目前服務超過 200 家機構，並隸屬於更廣泛的 Consensys 旗下，該公司憑藉一系列企業級產品，引領了區塊鏈的採用浪潮。
若您正在規劃 2024 年前的穩健數位資產管理基礎設施，我們誠摯期待與您交流，探討我們能如何為您貢獻。
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