MetaMask，前身為 Consensys Software Inc，是全球最大的自託管金融平台，讓用戶能在單一平台上持有、消費、儲蓄並增值其資產，涵蓋加密貨幣與傳統資產。公司正致力於打造實現上述目標的消費者平台，將支付、儲蓄、投資與數位資產整合於一個無縫的使用體驗中。MetaMask 從全球使用最廣泛的自託管錢包發展而來，讓用戶直接掌控自己的資金與資產，服務範圍遍及約 190 個國家。自 2016 年起，MetaMask 在以太坊的發展歷程中扮演了奠基性的角色。時至今日，MetaMask 位居區塊鏈經濟的核心，致力於構建「開放金融」的作業系統，讓每個人都能全面掌握自己的財務生活。
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MetaMask、Revolut、Robinhood 和 Kraken 是四款不同的金錢應用程式，可用於購買、交易、賺取及花費加密貨幣。四者之中，MetaMask 是唯一的自我託管（self-custodial）金錢應用程式，使用者自行持有私密金鑰（Private Keys），並支援最多網路，原生支援超過 700 個網路，另提供永續合約、預測市場、代幣化資產及加密貨幣簽帳金融卡。Revolut 是以銀行服務為核心的託管式金錢應用程式，結合持牌英國銀行與美國以外地區的加密貨幣交易。Robinhood 是以美國投資為核心的託管式金錢應用程式，結合證券經紀服務、加密貨幣與預測市場。Kraken 是以交易為核心的託管式中心化交易所，在三款託管式金錢應用程式中擁有最多的資產種類，並提供委託簿平台。本指南將從功能、費用、收益、常見使用情境及服務地區等面向，比較這四款應用程式。
免責聲明：本指南僅供教育用途，不構成財務建議或招攬，亦不適用於英國讀者。
功能 | MetaMask | Revolut | Robinhood | Kraken |
買賣加密貨幣 | 支援；透過 MoonPay、Transak、PayPal 和 Robinhood 等入金服務供應商，可取得數十萬種代幣 | 支援；300 多種代幣；美國不提供服務 | 支援；美國提供 90 多種代幣；歐盟提供 100 種，英國則透過 Bitstamp 提供 50 多種 | 支援；600 多種代幣；紐約州與緬因州不提供服務 |
代幣兌換 | 支援；整合多個 DEX 與跨鏈橋的聚合器；支援 700 多個網路，包括 Ethereum、Bitcoin、Solana 和 TRON | 支援；應用程式內兌換；僅限支援的代幣 | 不支援 | 支援；應用程式內兌換及 Kraken Pro 委託簿；僅限支援的代幣 |
簽帳金融卡或信用卡 | 支援；MetaMask Card（整合 Mastercard），可在 45 個以上國家申請；全球 1.5 億個以上特約商店皆可使用，可使用 mUSD、USDC、USDT、wETH、EURe 和 GBPe 儲值，使用 mUSD 消費最高可享 3% 回饋 | 支援；Revolut 卡（依地區提供 Visa 或 Mastercard）；以美元儲值，可將加密貨幣連結為消費來源 | 有限支援；Robinhood Gold Card（Visa 信用卡）；消費使用美元，而非加密貨幣；3% 現金回饋，可自動用於購買加密貨幣 | 支援；Krak Card（英國與歐洲經濟區為 Mastercard，美國為 Visa）；可使用現金與加密貨幣餘額消費；最高 2% 現金回饋 |
現金或穩定幣收益 | 支援；Money Account 的 mUSD 浮動年化收益率（APY）最高可達 6%；不受 FDIC 保障 | 支援；英國儲蓄帳戶依方案提供 2.9%–4% AER；受 FSCS 保障 | 支援；Gold 會員現金自動轉存（cash sweep）APY 為 3.6%；透過合作銀行受 FDIC 保障 | 支援；在美國、加拿大、澳洲和英國提供浮動利率的 USDC 獎勵；不受 FDIC 或 SIPC 保障 |
加密貨幣質押 | 支援；可透過聯合質押、流動性質押及驗證者質押 ETH；依地區而異 | 支援；最多 16 種代幣；依地區而異 | 有限支援；ETH、SOL 和 ADA；僅限美國，加州、馬里蘭州、紐澤西州及威斯康辛州除外 | 支援；ETH、SOL 等；美國大多數州皆可使用 |
穩定幣 | 支援；mUSD（MetaMask 的穩定幣）、USDC、USDT 和 DAI；另支援所支援網路上的任何穩定幣 | 支援；USDC 和 USDT；歐洲經濟區與瑞士使用者無法使用 USDT | 支援；美國提供 USDG 和 USDC；歐盟提供 USDC 和 EURC | 支援；USDC、USDT 等；依地區而異 |
股票與 ETF | 有限支援；透過 Ondo 提供 400 多種代幣化股票；美國、英國、歐洲經濟區及其他多個地區不提供服務 | 支援；股票與 ETF；依地區而異 | 有；美國股票、選擇權與期貨；歐盟提供 Stock Tokens | 有；11,000 多檔美國股票與 ETF；美國以外地區提供 xStocks 代幣化股票 |
永續合約 | 有；透過 Hyperliquid 提供 270 多種資產，最高 50 倍槓桿；美國、英國、安大略省及比利時不提供 | 無 | 有限；歐盟最高 10 倍槓桿；已宣布未來幾個月將在主應用程式中於美國推出 | 有；美國以外地區提供 xStocks 永續合約，最高 20 倍槓桿；美國提供受 CFTC 監管的加密貨幣永續合約 |
預測市場 | 有；Polymarket，僅限行動裝置；39 個國家不提供，包括美國與英國 | 無 | 有限；Kalshi 及其他交易所；僅限美國 | 無 |
存款與提款支援的網路 | 有；700 多個網路，包括 Ethereum、Bitcoin、Solana 和 TRON；可透過 RPC 新增自訂網路 | 有限；依代幣支援特定網路，例如 Ethereum 和 TRON 上的 USDT；沒有自有網路 | 有限；依代幣支援特定網路，例如 Solana；擁有自有 layer 2：Robinhood Chain | 有；支援網路種類廣泛；自 2024 年 12 月起擁有自有 layer 2：Ink |
使用者自行持有私密金鑰 | 有；自我託管；資產存放在使用者自己的錢包中 | 無 | 無 | 無 |
FSCS、FDIC 或 SIPC 保障 | 無 | 有；FSCS 為英國銀行存款提供最高 £120,000 的保障；不涵蓋加密貨幣 | 有；SIPC 為券商證券提供最高 $500,000 的保障，FDIC 為自動轉存現金提供最高 $2.5 million 的保障；不涵蓋加密貨幣 | 有限；透過 Kraken Securities 買賣的美國股票享有 SIPC 最高 $500,000 的保障；不涵蓋加密貨幣 |
由公司協助帳戶復原 | 無 | 有；可透過 Revolut 客服重設密碼並復原帳戶 | 有；可透過 Robinhood 客服重設密碼並復原帳戶 | 有；可透過 Kraken 客服重設密碼並復原帳戶 |
將加密貨幣提領至外部錢包 | 有；錢包中的任何代幣皆可；無需提領步驟，也沒有公司設定的限制 | 有限；僅限支援的代幣與網路；手續費與限額由 Revolut 訂定 | 有限；僅限支援的代幣與網路；手續費與限額由 Robinhood 訂定 | 有限；僅限支援的代幣與網路；手續費與限額由 Kraken 訂定 |
MetaMask vs Revolut vs Robinhood vs Kraken：手續費比較
費用 | MetaMask | Revolut | Robinhood | Kraken |
以現金購買加密貨幣 | 浮動處理費,依服務供應商而定,購買前會完整顯示;網路費;約 1% 的交易手續費 | 有;Standard 與 Plus 方案為 1.49%,Premium 與 Metal 方案為 0.99%,Ultra 方案為 0.49%,並隨 30 天交易量遞減至 0%(英國);在歐洲經濟區(EEA),則取方案費率與最低 €0.99 起跳費用中較高者 | 有;美國約 0.95%,透過預設訂單的價差收取;歐盟為 0.95% 交易手續費 | 有;Kraken 應用程式為 1% 加價差;Kraken Pro 的 maker 與 taker 手續費較低 |
低成本交易 | 有;MetaMask Swaps 會整合業界領先供應商提供的高性價比交易路徑,並可透過 MetaMask Rewards享有手續費折扣 | 有;Revolut X:maker 0%,taker 0.09%;無交易量級距,因此無論交易量多少,1,000 美元的 taker 訂單費用皆為 0.90 美元 | 有;透過交易所路由的訂單:入門級距為 maker 0.50%、taker 0.95%;隨交易量增加可降至 maker 0%、taker 0.03% | 有;Kraken Pro:入門級距為 maker 0.40%、taker 0.80%;隨交易量增加可降至 maker 0%、taker 0.05% |
永續合約 | 有;不收取 MetaMask 費用,僅適用 Hyperliquid 標準交易手續費 | 無 | 有;Robinhood 手續費加平台費;費率依產品與地區而異 | 有;Kraken 交易手續費;費率依產品與地區而異 |
加密貨幣卡 | 依卡片等級而定:免費的 MetaMask 虛擬卡,無手續費,享持卡人福利與現金回饋 | 依卡片等級而定 | 有;需訂閱年度 Robinhood Gold(每年 50 美元);以美元消費,因此無需轉換加密貨幣 | 依卡片等級而定 |
網路費與提領手續費 | 不收取 MetaMask 費用,僅需支付給區塊鏈的網路費;確認前會先顯示,且符合條件的 Monad、SEI 和 Solana 交易由 MetaMask 負擔 | 有;依代幣而定的 Revolut 服務費 £1–£3 加網路費;確認前會顯示總額,且實際費用絕不會超過該金額 | 有限;Robinhood 不收取轉帳手續費,僅需支付網路費;確認前會顯示預估費用 | 有;Kraken 依各代幣收取固定費用,並設有最低提領額;確認前會顯示最終費用 |
MetaMask、Revolut、Robinhood 和 Kraken 分別在哪些地區提供服務?
MetaMask 服務地區:MetaMask 在全球皆可使用,但美國制裁名單上的國家除外,且部分功能另有限制。MetaMask Swaps 在全球皆可使用,但美國制裁名單上的國家除外。以現金買賣加密貨幣的可用性,取決於用戶所在地區有哪些支付服務供應商營運。由 Hyperliquid 提供技術支援的 MetaMask Perps 可在 150 多個國家使用,但不包括美國、英國、加拿大安大略省、比利時,以及美國制裁名單上的國家。代幣化股票可透過 MetaMask Swaps 在美國、英國、歐洲經濟區及其他部分地區以外使用,實際可用性由各代幣化服務供應商決定。Money Account 在全球皆可使用,但英國及美國制裁名單上的國家除外。MetaMask Card 可在 45 多個國家(包括美國和英國)申請,並可在全球 1.5 億多家 Mastercard 特約商店使用。
Revolut 服務地區:Revolut 在英國、歐洲經濟區等部分國家提供加密貨幣交易。不提供永續合約、預測市場或 RWA。自 2023 年 10 月 3 日起,Revolut 已不再向美國客戶提供加密貨幣服務。在歐洲經濟區與瑞士,Revolut 為符合 MiCA 規範已下架 USDT,並將於 2026 年 8 月 31 日進行最終餘額轉換。 Robinhood 服務地區:Robinhood 在美國、歐盟和英國提供加密貨幣交易。歐盟提供最高 10 倍槓桿的永續合約,並已宣布將於美國主應用程式中推出。透過 Kalshi 提供的預測市場僅限美國使用。
Kraken 服務地區:Kraken 在美國(不含紐約州與緬因州)、英國、歐洲經濟區、加拿大、澳洲等地提供加密貨幣交易。美國提供受 CFTC 監管的永續合約,美國以外的符合資格地區則提供 xStocks 永續合約。美國股票與 ETF 提供給美國客戶,而 xStocks 代幣化股票在美國、加拿大、英國和澳洲無法使用,且不提供預測市場。USDC 獎勵適用於美國、加拿大、澳洲和英國。Krak Card 在英國與歐洲經濟區採用 Mastercard,在美國則採用 Visa。
最適合加密貨幣的理財應用程式:自我託管、銀行服務、投資與交易
功能 | 常用應用程式 | 原因 |
自我託管 | MetaMask | MetaMask 提供完整的自我託管,這代表由用戶自行持有私密金鑰, |
網路支援 | MetaMask | 原生支援 700 多個網路,包括 Bitcoin、Ethereum、Solana 和 TRON,另可透過自訂 RPC 連接任何 EVM 網路 |
將加密貨幣存放於傳統銀行帳戶 | Revolut | 持有執照的英國銀行,提供受 FSCS 保障的存款、薪資入帳,以及多幣種消費,並與加密貨幣整合在同一個資金管理 App 中(美國地區除外) |
美股、選擇權與期貨 | Robinhood | 免佣金的股票、選擇權與期貨交易,證券受 SIPC 保護,並與加密貨幣整合在同一個美國 App 中 |
代幣化股票、大宗商品、貨幣與基金 | MetaMask | 在 MetaMask Swaps 中原生支援上千種代幣化資產 |
透過訂單簿進行主動交易 | Kraken、Revolut | Kraken Pro 入門級別的 Maker 手續費為 0.40%、Taker 手續費為 0.80%,並會依交易量調降費率 Revolut X 無論交易量多寡,Maker 手續費皆為 0%、Taker 手續費為 0.09% |
永續合約 | MetaMask | MetaMask 支援由 Hyperliquid 提供技術的永續合約,提供數百種資產最高 50 倍槓桿,不收取額外的 MetaMask 費用,並具備進階委託類型和圖表等專業交易功能 |
預測市場 | MetaMask、Robinhood | MetaMask 在行動裝置上支援由 Polymarket 提供技術的預測市場,Robinhood 則僅限美國地區支援來自 Kalshi 的預測市場 |
加密貨幣卡 | MetaMask、Kraken | MetaMask Card(整合 Mastercard 的簽帳金融卡)讓使用者能花費加密貨幣,並以 mUSD 獲得最高 3% 的消費回饋;Krak Card(在英國與歐洲經濟區整合 Mastercard,在美國則整合 Visa 的簽帳金融卡)同樣讓使用者能花費加密貨幣,並享有最高 2% 的回饋 |
美元或穩定幣的收益 | MetaMask、Revolut、Robinhood | MetaMask Money Account 可在交易之間自動且持續地賺取最高 6% 的浮動 APY;Revolut 英國儲蓄帳戶可賺取 2.9%–4% AER,Robinhood 的 Gold 現金可賺取 3.6% APY |
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